بهترین بانک برای وام جواز کسب
شاید برای شما هم سوال باشد که بهترین بانک برای وام جواز کسب کدام بانک است. انتخاب آن بستگی به میزان وامی که بانک قرار است به افراد اعطا کند و نیز مشاغلی که برای راه اندازی آنها به وام نیاز است دارد. امروزه مشاغل زیادی وجود دارد که صاحبان آنها برای تامین سرمایه در گردش کسب وکارها از وام بهره می برند. ما در این مطلب از سایت ثبت کسرا قصد داریم اطلاعاتی در مورد بانک هایی که برای تامین سرمایه مشاغل و جواز کسب وام پرداخت می کنند ارائه کنیم؛ پس در ادامه همراه ما باشید.
چگونه وام با جواز کسب از بهترین بانک ها را دریافت کنیم؟
وام با جواز کسب تنها به کسانی تعلق می گیرد که صاحب کسب وکار بوده و دارای جواز کسب وکار معتبر هستند و برای دریافت این وام همه مراحل قانونی را پشت سر گذاشته اند. هدف از اعطای آن را می توان رشد کسب و کار دانست. اما بانک ها پیش از اعطای وام باید اطمینان پیدا کنند که تقاضا کننده قصد دارد آن وام را برای کسب وکار خود صرف نماید.
متقاضیان با استفاده از تسهیلات جواز کسب، موفق می شوند منابع مالی مورد نیاز را برای بهبود فعالیت های کاری خود فراهم کنند. مبلغی که دریافت می شود معمولاً برای خرید تجهیزات، گسترش فضای کاری، استخدام نیروی کار، خرید مواد اولیه و … صرف می شود.
بهترین بانک برای وام جواز کسب
نحوه ثبت نام برای وام جواز کسب
اگرچه ممکن است بانک ها برای ثبت نام و دریافت وام جواز کسب مراحل متفاوتی را طی کنند اما معمولا در همه آنها مراحل زیر طی می شود:
- ابتدا لازم است به بررسی شرایط بانک ها و مؤسسه های مالی مختلف بپردازید و یکی از آنها را انتخاب کنید.
- در این مرحله به تهیه همه مدارک اصلی خود مانند مدارک هویتی و جواز کسب بپردازید.
- با مراجعه به شعبه بانک یا مؤسسه مالی موردنظر به پر کردن مشخصات در فرم اعطای تسهیلات اقدام کنید.
- به ارائه همه اسناد مالی شرکت یا فعالیت اقتصادی مانند پروانه، مالیات و … بپردازید.
- در این مرحله باید به ارائه ضمانت مانند وثیقه یا کفالت بپردازید.
- مدیر ارشد بانک بررسی می کند و به تایید یا رد آن اقدام می کند.
- بعد از تایید، تاییدیه دریافت وام از بانک گرفته می شود.
- بعد از بررسی قرارداد و تایید بندهای آن به امضای آن بپردازید.
- بانک در زمان تعیین شده به واریز مبلغ تسهیلات به حساب شما می پردازد.
- از اول ماه دیگر باید تسهیلات همراه با سود آن را بازپرداخت کنید.
انواع وام جواز کسب در بانک ها
وام هایی که بانک ها برای دریافت تسهیلات اعطا می کنند شامل موارد مختلفی می شوند. چند نمونه از آنها عبارتند از:
وام سرمایه در گردش کسب و کارها
این وام به صاحبین مشاغل برای تامین سرمایه در گردش کسب و کار ها ارایه می شود. صاحبان مشاغل با این تسهیلات به تامین نقدینگی مورد نیاز برای انجام فعالیت های خود می پردازند.
وام خرید تجهیزات و مواد اولیه مورد نیاز
با این تسهیلات، تجهیزات و مواد اولیه ضروری برای پیشرفت کسب وکار خریده می شود و می توانید امکانات کسب وکار خود را به روزرسانی کنید.
نحوه ثبت نام برای وام جواز کسب
وام قرض الحسنه بدون دریافت سود یا سود بسیار کم بانک های دولتی
بانک های دولتی وام های قرض الحسنه با نرخ سود پایین یا بدون سود را به افراد می دهند. هدف از پرداخت این وام ها حمایت از کسب و کار های کوچک و نوپا است.
وام های بانکی با سود مشخص بانک های خصوصی
این نوع تسهیلات که معمولا توسط بانک های خصوصی ارائه می شود با سود مشخصی به متقاضیان اعطا می شود. این تسهیلات با اهداف مختلفی مانند توسعه کسب وکار یا خرید ملک تجاری و … به مردم داده می شود.
مبلغ وام جواز کسب
معمولا مبلغ وامی که با مجوز کسب و کار می توان گرفت، محدود است و فرد تنها می تواند تا مبلغی مشخصی وام بگیرد. مبلغ تسهیلات با توجه به نوع بانک و شخص متغیر است. اغلب بانک ها با توجه به شرایط متقاضی و شرایط کلی خود بین ۱۰۰ میلیون تا ۵۰۰ میلیون تومان به مشتری ها وام می دهند. در صورت قبول شرایط شما توسط بانک ها می توانید تا یک میلیارد تومان هم وام دریافت کنید. عوامل موثر در تغییر مبلغ وام شامل موارد زیر می شود:
- سابقه کسب و کار طلبکار
- میزان وثیقه و تضمین های ارائه شده
- هدف از دریافت وام
- میزان فروش و درآمد کسب و کار
- ظرفیت بازپرداخت
مبلغ وام جواز کسب در حوزه های مختلف
مبلغ وام جواز کسب در حوزه های مختلف، متفاوت است که در زیر به آنها می پردازیم.
مبلغ وام با جواز کسب پوشاک
مبلغ وامی که با جواز کسب پوشاک در نظر گرفته می شود بین ۵۰ تا ۵۰۰ میلیون تومان می باشد. در بعضی از بانک ها مبلغ وام را با توجه به نوع فعالیت کسب و کار در این زمینه، میزان گردش مالی متقاضی و سابقه فعالیت او مشخص می کنند. بانک هایی که این وام را به متقاضی ارائه می دهند عبارتند از: ملت، صادرات، ملی، تجارت، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران و سپه و…
مبلغ وام با جواز کسب آرایشگری
میزان وام با جواز آرایشگری در بعضی از بانک ها مانند ملت ۱۰۰ میلیون تومان است. افرادی می توانند این وام را بگیرند که دست کم یک سال سابقه فعالیت تجاری و ۱۰ میلیون تومان گردش مالی دارند. بعضی از بانک های دیگر نظیر بانک صادرات تا ۲۰۰ میلیون هم وام اعطا می کنند.
مبلغ وام با جواز کسب خیاطی
مبلغی که به عنوان وام جواز کسب خیاطی در بانک های مختلف درنظر گرفته می شود با توجه به گردش مالی، نوع فعالیت تجاری و میزان سابقه فعالیت متفاوت است. در بانک ملت به افراد تا ۱۰۰ میلیون تومان و در بانک صادرات تا ۲۰۰ میلیون تومان به متقاضی وام می دهند. بانک صادرات به همه افراد واجد شرایط این وام را اعطا می کند اما بانک ملت این وام را فقط به کسانی که حداقل یک سال سابقه فعالیت و ۱۰ میلیون گردش مالی داشته باشند می دهد.
چه کسانی می توانند از بانک وام جواز کسب بگیرند؟
کسانی که می توانند وام جواز کسب بگیرند شامل کارآفرینان و صاحبین مشاغل کوچک می شوند تا قادر به تامین منابع مالی لازم برای فعالیت های اقتصادی خود باشند. افراد زیر می توانند این وام را دریافت کنند:
چه کسانی می توانند از بانک وام جواز کسب بگیرند؟
- افراد بالای ۱۸ سال: این وام به کسانی تعلق می گیرد که به سن قانونی رسیده و بالای ۱۸ سال سن داشته باشند تا قادر به انجام معاملات با این وام شوند.
- نداشتن چک برگشتی: با نداشتن چک برگشتی به بانک ثابت می شود که فرد می تواند به بازپرداخت تسهیلات بپردازد.
- نداشتن بدهی یا معوقه بانکی: نداشتن بدهی یا معوقه بانکی یکی دیگر از شروط اصلی بانک برای درخواست تسهیلات است.
- داشتن رتبه اعتباری خوب: وقتی فردی رتبه اعتباری بالا داشته باشد احتمال موفقیت فرد در دریافت وام با جواز کسب توسط بانک ها بیشتر است.
- گردش حساب بالا: شما باید با داشتن گردش حساب بالا ثابت کنید که قادر به بازپرداخت کامل اقساط وام هستید.
شرایط دریافت وام با جواز کسب برخی از بانک ها
دریافت وام با جواز کسب در هر بانکی شرایطی دارد. از مهم ترین بانک هایی که وام با جواز کسب ارایه می کند بانک ملی و رسالت و مهر و … هستند که شرایط دریافت وام را در زیر ذکر می کنیم.
وام با جواز کسب بانک ملی
یکی از بانک های معتبر کشور برای دریافت وام با جواز کسب بانک ملی ایران است. از شرایط اصلی این بانک می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- تقاضاکنندخ باید جواز کسب قانونی داشته باشد.
- حداقل یک سال در رشته مربوطه مشغول به کار بوده باشد.
- منبع بازپرداخت وام مشخص شده باشد.
- وثیقه مناسب مانند سهام، وسایل شرکت یا وجه نقد تا ۵۰۰ میلیون تومان برای شرکت های جوان فراهم باشد.
- نرخ بهره وام در سال ۱۶-۱۸ درصد بوده و این نرخ به مدت بازپرداخت آن بستگی دارد.
- اقساط آن حدود ۱۲ ماه تا ۷ سال پرداخته شود.
شرایط دریافت وام با جواز کسب برخی از بانک ها
وام بانک رسالت با جواز کسب
بانک رسالت ایران نیز به متقاضیان با توجه به جواز کسب وام می دهد. از شرایط گرفتن این وام عبارت است از:
- متقاضی دارای جواز کسب معتبر باشد.
- سوابق مالی و کسب وکار او مناسب باشد.
- تضمین نامه، وثیقه، کفالت یا ضمانت سازمانی ارائه کند.
- اهداف مشخصی برای مصرف وام داشته باشد.
- فرد بتواند بهره ۱۵-۱۸% را به صورت سالانه پرداخت کند.
- متقاضی باید اقساط را حداکثر تا ۵ سال پرداخت کند.
- حداکثر مبلغی که بانک رسالت به صورت وام پرداخت می کند ۵۰۰ میلیون تومان است.
وام فنی حرفه ای با جواز کسب
بعضی از بانک ها و موسسات مالی به متقاضیان با توجه به جواز کسب وام های فنی یا حرفه ای ارائه می کنند. از شرایط دریافت این وام می توان به موارد زیر اشاره کرد:
- جواز کسب متقاضی باید به فعالیت فنی یا حرفه ای او مربوط باشد.
- معمولاً این وام ها را برای خرید تجهیزات، آزمایش های بالینی و آموزش های تکمیلی در نظر می گیرند.
- فرد باید در زمینه مورد نظر سابقه فعالیت حرفه ای داشته باشد.
- بازپرداخت وام با توجه به درآمدی که از آن فعالیت به دست می آید انجام می شود.
- بانک ممکن است از شما در خواست کند ضمانت هایی مانند وثیقه های وابسته ارایه دهید.
وام فنی حرفه ای با جواز کسب
وام با پروانه کسب بانک مهر
دریافت این وام که مبلغ آن ۵۰۰ میلیون تومان است با شرایط زیر امکان پذیر است:
- جواز کسب فرد باید معتبر و فعال باشد و فعالیتی که در آن ثبت شده است با مقصد مورد نظر وام مطابقت داشته باشد.
- بانک ممکن است با بررسی سوابق مالی و کسب و کارتان از شما درخواست کند به ارائه تضمین های اضافی بپردازید.
- متقاضی لازم است در مورد جریان نقدی و بازپرداخت وام، پیش بینی مالی لازم را داشته باشد.
- احتمال دارد نیاز به مجوز خاصی از مقامات ذیصلاح برای دریافت وام هایی که مبالغ بالا دارند، باشد.
- متقاضی لازم است از سوابق مالی خوبی برخوردار باشد.
سخن پایانی
بسیاری از افرادی که می خواهند در شغلی فعالیت کنند نمی توانند هزینه راه اندازی یا ادامه کسب وکارشان را تامین کنند. به همین دلیل از بانک وام دریافت می کنند. دریافت وام از این بانک ها شرایط خاصی دارد. ما در این مطلب از ثبت کسرا در مورد بهترین بانک برای وام جواز کسب صحبت کردیم و شرایط آنها را برشمردیم. اگر شما هم قصد دارید با جواز کسب وام بگیرید و به اطلاعات بیشتری در این زمینه نیاز دارید همکاران ما آماده هستند این اطلاعات را خدمت شما ارایه کنند. تنها کافی است با کارشناسان ما ارتباط بگیرید.
